Как да използваме AI инструменти за прогнозиране на акции за дългосрочно инвестиране
Въведение
Чудили ли сте се някога дали един робот може да ви помогне да увеличите богатството си без ежедневните борсови драми?
Добре дошли в инструментите за прогнозиране на акции с изкуствен интелект за дългосрочно инвестиране. Тук научната фантастика се съчетава с вашата финансова стратегия.
Нека бъдем честни: инвестирането може да бъде непосилно. Чувате за бляскави търговци, които печелят милиони за една нощ, а след това ги губят също толкова бързо. Какво ще стане, ако можете да използвате технологии, като например изкуствен интелект, за интелигентно и търпеливо дългосрочно инвестиране?
В тази статия ще ви покажа как да използвате инструментите за прогнозиране на акции с изкуствен интелект за дългосрочно инвестиране. Също така ще обсъдя разликата между шум и реалност. Освен това ще обясня защо може да искате да смесите класическата дисциплина с модерното машинно обучение.
Таблица на съдържанието
Обещанията (и ограниченията) на изкуствения интелект
Нека говорим реално. PwC твърди, че 45% от финансовите компании използват изкуствен интелект, за да подобрят представянето на портфейлите и вземането на решения. Анализаторите очакват до 2030 г. глобалният пазар на ИИ във финансовите технологии да достигне 42 млрд. долара.
Защо? Защото тези алгоритми могат:
Обработвайте огромни масиви от данни по-бързо от всеки човек.
Забелязвайте моделите на цените, приходите и дори настроенията.
Непрекъснато се "учите" от нови данни.
Но нека бъдем ясни: никоя машина, независимо колко е усъвършенствана, не може да гарантира пазарна възвръщаемост. Дори инструментите с изкуствен интелект за прогнозиране на акции за дългосрочно инвестиране не са надеждни. Пазарите се променят поради неочаквани събития, като пандемии, войни или промени в правилата. Никой изкуствен интелект не може да предвиди тези промени.
Как да използваме AI инструменти за прогнозиране на акции за дългосрочно инвестиране
И така, как да използвате тези инструменти по разумен начин?
Мислете за тях като за помощници при вземане на решения, а не като за кристални топки. Ето едно просто ръководство стъпка по стъпка:
1. Проучване на инструмента за изкуствен интелект
Уверете се, че алгоритъмът е в съответствие с дългосрочното инвестиране.
Потърсете резултати, които са проверени в миналото (данни за поне 10 години).
Проверете дали е ясно как се "учи".
2. Комбинирайте със собствена проверка.
Не разчитайте само на машината.
Използвайте собствените си ценности, етика и чувство за риск.
Проверете основните показатели, като например приходи, дълг и качество на управлението.
3. Използвайте го за ребалансиране, а не за хазарт.
Определяне на дългосрочни целеви разпределения.
Нека изкуственият интелект предлага времето за ребалансиране, но вие одобрявайте сделките.
Избягвайте да преследвате ежедневни новини или акции на мемоари.
4. Проверка за скрити пристрастия.
ИИ може да облагодетелства големите компании пред малките.
Възможно е да се повтарят минали модели, които не отговарят на бъдещите промени.
Винаги поставяйте под въпрос препоръките му.
5. Редовно проверявайте производителността.
Не позволявайте "да се настроиш и да забравиш" да се превърне в "да се настроиш и да съжаляваш".
Преглеждайте на тримесечие, за да проверите дали ИИ отговаря на целите ви.
Не забравяйте, че все още имате контрол.
Ето как да използвате инструментите за прогнозиране на акции с изкуствен интелект за дългосрочно инвестиране, като запазите отговорността си.
Празнувайте небесния си стил с тази привличаща вниманието тениска със зодия Риби, създадена за мечтатели, творци и всички, които носят интуитивния дух на морето. Тази тениска с жива, закачлива илюстрация на риба в смели жълти, розови и тилови тонове придава цвят и индивидуалност на всяко облекло.
Реалистична история
Позволете ми да споделя една история. През 2022 г. се запознах със софтуерен инженер на име Алекс. Той използваше оптимизатор на портфейл с изкуствен интелект, който обещаваше гарантирана възвръщаемост от 20 %. Той инвестира 10 000 евро. След това, когато пазарът се понижил в началото на 2023 г., ИИ, обучен на пет години на възходящи пазари, изпаднал в паника. Той продал висококачествени компании на загуба.
Алекс загуби почти 40%, преди да се оттегли.
След това преминава към по-консервативен инструмент с изкуствен интелект, който използва данни за 20 години, като запазва правото си на вето върху сделките. Бързо напред до 2025 г. и той е нараснал с 18%, като последователно инвестира в дивидентни акции със солиден дългосрочен план.
Изводът е ясен: ИИ е толкова интелигентен, колкото са интелигентни данните, които предоставяте, и човекът, който го контролира.
Ползите от това как да използваме AI инструменти за прогнозиране на акции за дългосрочно инвестиране
Ето какви са ползите от използването на инструменти за прогнозиране на акции с изкуствен интелект за дългосрочно инвестиране, когато се използват разумно:
Те могат да анализират огромни количества данни за кратко време.
Те забелязват тенденции и модели, които хората могат да пропуснат.
Те помагат на инвеститорите да вземат информирани решения.
Те намаляват емоционалните пристрастия в търговията.
С течение на времето те могат да подобрят управлението на портфейла.
Скорост: обработка на хиляди точки данни, които не бихте могли да анализирате сами
Разпознаване на модели: откриване на връзки между приходите и движението на цените.
Дисциплина: помага ви да спазвате правилата за ребалансиране
Обективност: без паника при спад на пазарите.
Проучване на Deloitte показва, че инвеститорите, които използват алгоритмични инструменти за разпределение на портфейла, могат да надминат ръчните стратегии с 4-6% всяка година. Това е особено вярно, когато те включват и солиден човешки преглед. Това е значително предимство пред чистото гадаене.
Рискове, които не трябва да пренебрегвате
Трябва да се съобразявате с рисковете на инструментите за прогнозиране на акции с изкуствен интелект за дългосрочно инвестиране:
Пристрастност на данните: Погрешни данни от миналото водят до погрешни прогнози.
Свръхприспособление: ИИ може да се спре на модели, които не се повтарят.
Опасност от черна кутия: Някои инструменти не разкриват своята логика, като ви оставят в неведение.
Фалшива увереност: Лесно е да се мисли, че "машината е по-умна", но тя не е безпогрешна.
Винаги помнете: вие, а не роботът, притежавате своя портфейл.
ПРЕПОРЪЧАНИ ПРОДУКТИ
Обобщение на това как да използваме AI инструменти за прогнозиране на акции за дългосрочно инвестиране
И така, каква е равносметката от инструментите за прогнозиране на акции с изкуствен интелект за дългосрочно инвестиране?
Използвайте ИИ като втори пилот, а не като автопилот.
Проверете резултатите от дейността му.
Комбинирайте машинно обучение с човешки поглед.
Придържайте се към дългосрочните цели за разпределение.
Проверявайте и регулирайте на всеки няколко месеца.
Никога не делегирайте 100% от решенията си.
Този балансиран подход ви позволява да използвате технологиите и да се предпазвате от слепите им зони.
Написано от Ваня, основателка на Mintimonks и вярваща в съчетаването на креативността с технологиите за изграждане на по-добро бъдеще.
ВКЛЮЧЕНИ В ТОЗИ БЛОГ
Често задавани въпроси
Мога ли да се доверя на AI да избере акциите ми за пенсиониране?
o, доверете му се, за да подпомага решенията ви, а не да ги заменя. Винаги проверявайте двойно.
Колко трябва да инвестирам в инструмент с изкуствен интелект?
Започнете с малко. Инвестирайте 10-20% от портфейла си, докато се почувствате по-уверени.
По-добри ли са фондовете с изкуствен интелект от човешките мениджъри на фондове?
Някои доказателства показват, че те могат да надминат определени мениджъри, но все пак е необходим надзор.
Свързани четива
Готови ли сте да инвестирате сега
Оставете коментар